供应链融资模式及风险分析-开题报告-文献综述-参考文献

（一）国内研究成果

我国国内对供应链融资的研究大约开始于1980年代，基于物流金融的相关研究，中国人民大学工业经济系的陈淮于1987年提出物资银行的设想，任文超于1998年探讨了利用物资银行解决企业三角债的问题，随后很多学者都对物资银行的含义进行重新研究和定义。冯耕中领导的研究小组界定了库存商品融资业务的两类基本模式是基于仓单的库存商品融资业务和基于流动业务的库存商品融资业务。2002年，复旦大学的罗齐和朱道立在《第三方物流服务创新：融通仓及其运作模式初探》一文中首次提出了融通仓的涵义和运作模式；随后几年，陈祥峰、石代伦、朱道立等人进一步完善了“融通仓”理论，建立了理论框架；紧接着，他们还发表了关于融通仓的概念、系统结构、运作模式以及金融供应链与融通仓服务的密切关系的一系列文章，在这之后关于供应链融资的研究都是基于上述研究成果的，主要以供应链融资的运作模式及风险管理为研究方向。

2006年，唐少麟、乔婷婷用博弈分析的方法从风险控制的角度论证了对中小企业开展供应链融资的可行性，通过规范管理制度和采用新的管理工具可以有效控制相应的风险。同年杨双、王玉冬以高新技术中小企业的角度探讨了企业从供应链的角度进行融资的可能性及其优势。随后，陈晓红、陈建中等人通过系统论述供应链融资的理论基础和实物流程，为供应链融资相关主体开展供应链融资服务提供了参考依据，为政府推广供应链融资提供了决策依据。

在供应链融资的运作模式研究方面，闫俊宏分析了供应链融资的三种主要模式，即应收账款融资模式、预付账款融资模式和存货融资模式以及这三种模式的运作机理；李华，黄有方以动态的视觉透视供应链质押融资服务，提出了基于动态质押的融资集合模式，并设计了符合该融资模式的结构和业务操作流程；白少布，刘洪研究了供应链融资的供应商与制造商委托代理机制。王琪在以国际上已有的关于中小企业信用评级和供应链绩效评价相关资料的基础上，结合供应链融资的特点，建立并提出了基于决策树的供应链融资模式信用风险评估体系。周再清，钟翼，欧阳国良提出了一种基于模糊数学的供应链上中小企业信用评价模型，结果显示供应链合作水平对中小企业信用评价结果具有重要影响

（二）国外研究成果

国外有关供应链融资的业务最早始于公元前2400年的美索不达米亚地区的“谷物仓单” 材料显示，存储设施和分级系统在当时的农业领域就已经很常见了。相关的研究方向中，主要是对存货融资业务的研究比较多。

21世纪初，越来越多的学者加入到供应链融资的研究中去。2004年，Berger和Ddell在探讨中小企业融资模式的基础上初步提出了供应链融资的基本思想。Richard对Stanley公司的成功经验进行案例分析，详细地说明了如何在企业中实行供应链融资管理，使物流与资金流相协调一致，从而提高企业绩效。Douglas提出了供应链管理的八个要素。

2005年，Klapper对供应链中中小企业采用存货融资模式的机理及功能进行了分析。

2006年，Gonzalo Guillen等人研究了集生产与企业融资计划于一体的短期供应链管理，提出合理的供应链管理模式可以影响企业的运作与资金融通，从而增加整体收益。

2007年，MartinR和Fellenz对供应链管理中的资金流及其成本、风险以及优化和重新组织资金流所能带来的收益进行了比较系统的研究。

William Atkinson提出供应链融资发展的四个关键是获得所需的供应金融知识、集成应付应收账款和存货、技术作为催化剂、采用适于全球化运作的金融选项。

Barsky 和Catanach认为，在实践中对供应链金融的控制应该由主体准入为基础的风险控制理念转变为基于过程控制的风险管理理念并提出基于过程的融资业务风险分析概念模型。同时Diercks提出了一些如何实现有效监控的具体监控方法，并阐明了第三方或物流企业参与监控的必要性。

（三）现阶段国内中小企业融资现状

在从头到尾的融资供应链之中，每个企业因为资金的实力、企业的规模等因素不同而导致了所处的地位都是不一样的。所以只有拥有强大的竞争实力的核心企业才会在供应链中处于主导地位。比如核心企业可以向原料供应商进行赊销，也可以预收购货单位的货款，从而可以看出核心企业在供应链中是十分强势的。通常实力软弱的基本都属于中小型的企业，它们的资本一般都是不充裕的，而且在银行很难进行融资，所以这些中小企业的资金链是十分紧张的，从而使供应链失去了平衡，甚至还会导致整条供应链的竞争力下降。

供应链融资模式对中小企业来说属于新型的融资方式。中国经济的发展主要还是依赖于政府投资和大型企业，在中国中小型企业的扩张还没有被完全开发出来。中小型企业的发展遇到了许多的瓶颈，其中最难也是最重要的一条毋庸置疑就是融资难。许多企业为了让企业不破产，没有办法只能借高利贷或是从地下钱庄进行借钱，这样才能得到资金让企业勉强运行。所以供应链融资对于中小型的企业来说，是十分有必要也是十分重要的一种新的融资渠道。随着市场不断的发展与变化，现在的商业银行已经很难再从大型的企业获取暴利，所以中小型企业向银行的贷款和中间业务会逐渐会变为商业银行获取利润的主要来源。一方面是商业银行可以收取缴纳的相应手续费收入，另一方面是中小企业的议价能力不高，商业银行还可以得到更高的利率回报。从某种角度来说，我国的中小企业融资的发展潜力是很大的，将给我国商业银行的发展提供巨大的发展空间。供应链融资作为金融服务的一种创新，在一定程度上还可以缓和中小企业因为规模较小、实力较弱、信用较低等不足而带来的融资难问题。

二、范文提纲

一、文献综述

（一）国内研究成果

（二）国外研究成果

（三）现阶段国内中小企业融资现状

二、范文提纲

三、参考文献

四、供应链融资的概念和特点

（一）基本概念界定

（二）供应链融资的特点

五、发展供应链融资的重要作用

（一）对于企业核心来说

（二）对于银行来说

六、供应链融资模式分析——以中国交通银行为例

（一）经销商模式

（二）厂商银

（三）动产质押

（四）银票保贴

（五）商票保贴

（六）国内保理

（七）国内信用证

七、供应链融资风险分析

（一）外在风险

（二）内在风险

八、供应链融资风险的防范对策

（一）建立供应链建设的保障机制

（二）为供应链中的关联企业提供优质服务

（三）供应链的风险管控应得到加强

（四）积极拓展融资渠道

（五）完善资本市场建设

九、结论

十、致谢

三、参考文献

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