中小企业集群融资研究-开题报告-文献综述-参考文献

（一）中小企业集群相关理论

改革开放以来，迅猛发展的中小企业作为国民经济的重要组成部分，对整个国民经济的贡献率不断上升。据2010年统计，我国的中小企业的数量已经达到1203万户，占中国企业总数的99%以上，对GDP的贡献超过60%，对税收的贡献超过50%，提供了近70%的进出口贸易额，创造了80%左右的城镇就业岗位，成为中国经济中越来越引人瞩目的力量。中小企业数量多、分布广、作用大，中小企业的成长受到社会各界的关注，中小企业的发展问题一直以来是理论界的研究热点问题。

由于研究背景、出发点和角度的不同，各国学者对企业集群有着不同认识，其中具有代表性的包括以下几种：

亚当•斯密（Adam Smith）从分工的角度给中小企业集群下了定义，他认为所谓中小企业集群是指由一些具有明确分工性质的中小企业为了完成一种或几种产品的生产联样的集群合而形成的群体。

仇保兴（2012）认为中小企业集群是由一些彼此独立但相互之间又有特定关系的中小企业所组成的，他认为中小企业集群之间的这种关系无需像普通的组织一样用相关的制度文件来约束而应该依靠人文因素来运行，而且这组织，在面对外来竞争者时，拥有其独特的竞争优势。

区域经济学家韦伯（1909）首次在中小企业集群的概念中体现产业集群构成要素。他认为企业集群要素主要由企业通过初期自身规模扩大带来集聚优势的时期和后来通过企业集群内不同企业之间因分工、产品等相联系而区域化发展的时期两部分构成。

马歇尔（1920）在“外部经济”角度对企业集群进行了探讨。他认为这种外部规模经济非常重要，在一些功能、性质非常相似的中小型企业集聚的地方应体现这种外部规模经济，而这些产业集聚的地区就是集群化地区。

（二）融资理论及衍生的集群融资理论

依据《新帕尔格雷夫经济学大辞典》对融资的理解，融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段或为取得资产而集资所采取的货币手段。从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。换种说法就是说，广义的融资是指资金在持有者之间流动，以余补缺的一种经济行为。中小企业自成立起就伴随着融资活动，融资活动贯穿了企业的整个发展历程，是决定企业能否健康、持续向前发展的一个重要因素。

1958年美国经济学家莫迪格利亚尼和金融学家米勒在《资本成本、公司财务与投资理论》一文中提出了著名的企业资本结构理论(即M一M理论)。该理论认为在完善的市场中，企业的融资结构选择与企业的市场价值无关。此理论也是现代企业结构理论的基石。张捷（2001）教授指出“建立一个以民营中小银行为主体的中小金融机构体系是从根源上解决中小企业融资难的关键，在当前尚未建立民营商业银行的情况下，为了解决中小企业融资难问题，鼓励民营企业建立社区信用组织是一个风险和成本均较低的选择。关于信用担保体系，曹凤岐(2001)认为建立和建全中小企业信用担保体系应充分发挥政府在担保体系中的作用，建立担保机构风险补偿制度。

随着企业集群的出现，集群融资衍生，给解决中小企业内部融资难提供了一种思路。学者们陆续开始研究中小企业集群的融资方式。S.Fabiani等(2000)通过对集群内外企业在融资表现的差异进行实证分析发现:企业集群的地区根植性在解决信用问题上的优势使得集群内企业的融资条件要优于外部企业。在我国，刘彪文(2004)指出企业集群由于地域上的集中使交易的空间范围和交易对一象相对稳定，减少了环境的不确定性和复杂性，可以降低信贷交易成本。彭芳春(2008)通过文献研究，并对集群融资渠道、政府对于集群融资政策支持等方面进行剖析，提出帮助中小企业集群融资的建议。陈晓红等(2008)在前人研究基础上，结合中小企业融资理论与中小企业集群理论，提出集群具有社会资本优势和信息传递优势，通过对集群企业融资优势机理的分析，构建中小企业集群融资的基本模式框架，同时对中小企业集群融资体系建立过程中会出现的企业信用、风险控制等问题进行理论和实证分析，为发展中小企业集群融资体系提供理论依据。魏守华，邵东涛(2002)及楼瑜等(2006)通过对浙江省多个企业集群进行实证研究发现集群能够带来融资环境的优化和融资效率的提高。而郭君华(2004)认为集群内的迁移成本和转换成本较高，使得集群内企业面临较高的退出壁垒。

近期我国珠江三角洲、长江三角洲等地区的中小企业大规模陷入困境，国务院、中小企业协会、银行等各种机构一时间都将焦点聚集在中小企业倒闭潮的深层原因上，不得不承认资金链紧绷、断裂是致使中小企业出现新一轮困境的一大主要原因。由此可见，融资难问题成为我国中小企业发展道路上的“瓶颈”。可以说，中小企业的生存发展面临诸多因素，其中重要的就是融资难问题。我国的中小企业属于以民营经济为主题的多元化经济结构，存在着不同程度的先天不足，起步晚、规模较小，进而影响其融资规模和融资质量。它的主要表现有普遍存在资金缺口、外部融资渠道过于单一等。究其融资困境的成因，不仅因为中小企业规模不经济，融资风险大，中小企业的融资政策体系之后，另外国有商业银行对中小企业“惜贷”，融资渠道也尚不健全等。与此同时，我国中小企业近年来集群融资迅猛发展并不断完善，集群化也已经成为世界中小企业发展的重要特征，集群化带来的集群融资带来了广泛的应用，它给解决融资难问题带来了新思路。

二、范文提纲

一、引言

（一）选题意义与选题背景

（二）研究思路和研究内容

（三）研究方法

二、理论基础

（一）中小企业集群相关理论

（二）融资理论及衍生的集群融资理论

三、中小企业融资困境及成因分析

（一）中小企业融资困境分析

（二）中小企业融资困境成因分析

四、基于集群视角的中小企业融资策略分析

（一）中小企业集群融资概述

（二）中小企业集群融资概述的优势分析

（三）中小企业集群融资模式选择

五、中小企业集群融资的案例分析

（一）案例背景

（二）案例分析

（三）案例启示

三、参考文献

[1]魏剑锋.信息不对称对中小企业及企业集群的信贷融资约束问题研究[J].金融理论与实践，2008，（8）

[2]常树春，王禹涵．中小企业集群融资问题研究[J]．学术交流报，2012，218（5），81-84

[3]张渭育.中小企业融资优势及模式探析[J]．财会通讯，中，2011，（5）

[4]王凯俊.充分发挥集群融资优势 破解中小企业融资难题[J]．西部金融，2010，(9)

[5]姜爱萍，武晓斐.金融企业集群：金融地域运动的新方向[J]．西部金融，2008，(6)

[6]康晶，王娜.中小企业集群融资效应分析[J].工业技术经济，2007，（6）

[7]张明亲.社会资本概念模型及运作机理研究[J]．西安交大学报(社会科学版)，2006(7)

[8]方松泉,刘志超.基于博弈论的产业集群内中小企业融资模型[J].合作经济与科技，2010，（3）

[9]蒋志芬.中小企业集群融资优势与融资模式———以江苏省为例[J].审计与经济研究,2008，（5）

[10]徐攀．中小企业集群融资与民间资本对接——以浙江特色产业集群为例[J]．财会通讯，2015，（11）