招商银行的影子银行业务风险控制研究_开题报告

国外研究现状

影子银行体系这一概念源于国外，因而国外学者对其研究着手较早，主要集中在影子银行的内涵、影响以及监管等方面。

 “影子银行”的概念始于美国太平洋投资管理公司（PMCO）的Paul Mcculley，指的是“有银行之实、无银行之名”的金融机构；国际上，由金融稳定委员会（FSB）给予的“常规银行体系之外的信用中介（包括实体及活动）”定义更加准确把握了影子银行的融资特征。

科恩·亚历山大，拉胡尔·都莫的（2011）《影子银行体系的全球治理－系统性风险的防范》对全球范围的影子银行进行全面的研究和分析，提出一些措施和建议用来应对影子银行带来的风险。

保罗·克鲁格曼（2009）出版了《萧条经济学回归与经济危机》等著作，他在书中对银行概念进行了界定，他提到：银行向存款人员做出承诺，他们可随时将资金取回，并将存款投入到一些短期无法变现的领域中，这种金融安排是银行依照平行金融系统实施的行为。IMF公布世界金融稳定报告时用“准银行”一词来表示相似的金融业务及机构，同时提到之所以出现金融危机，是因为影子银行发展速度过快，它们没有受到有效的约束和限制。报告中提到：自从影子银行出现后，它受到的监管较少，借助有利的环境条件它实现了跨越式发展，如今影子银行的融资额度已经超过了传统银行。��

丹尼尔·Ｅ诺利（2009）发表了《影子银行与经济衰退》等相关文章，他在文章中提到：美国此次出现的经济衰退和之前的经济危机有着明显的差异，影子银行并不属于银行实体，但它在信贷投放中却发挥着巨大的作用。同时美国时任财政部长盖特纳（2010）在研究中提到了平行金融系统，他指出影子银行业务的迅速扩张引发了金融危机，因为监管人员没有按照法律的要求对平行金融系统中的风险加以控制和管理。

�崳ǘ�）国内研究现状

随着我国影子银行业务的迅速发展，影子银行体系也受到国内学者的广泛关注。我国对影子银行体系的研究与国外相比虽起步较晚，但是也取得不少研究成果。

北京大学博士研究生秦岭（2010）撰写的《美国“影子银行”的风险与监管》一文中指出，影子银行系统与金融体系的重要关系，但监管方面对于这些金融机构所从事的影子银行业务及产品的杠杆程度和风险点依然存在较大程度的信息不对称。�崳�

程贵（2012）在《影子银行风险防范及监管》一文中阐述了影子银行发展给我国金融体系带来的影响，他提出了监督管理影子银行的一些策略。该文提出防范影子银行风险需要扩大信息披露范围，对影子银行的基础资产提供清晰的报表分析。�崳�

巴曙松（2011）发表了《金融危机下的全球金融监管走向及展望》的文章，他在文章中提到：必须在监管体系中列入影子银行，影子银行之所以会产生风险，是因为它在发展中受到约束较少，由于影子银行的业务迅速膨胀，导致美国出现了次贷危机。�崳�

闫庆民，李建华（2013）《中国影子银行监管研究》是论述有关我国影子银行监管的著作，他们在书中介绍了有关影子银行的理论，并对它的业务进行了全面的探讨和分析。他们以影子银行理论作为指导，分析了我国影子银行在发展过程中潜在的风险，重点探讨了风险的应对和控制问题，并对影子银行的概念进行了区分，指出影子银行有广义范畴和狭义范畴的两个概念，对狭义范畴内的影子银行做出了界定。并按照界定标准，分析了我国的一些类似业务与机构与影子银行的关系。以此为基础，他们在书中对影子银行风险管理和金融体系、货币政策、宏观经济的关系进行了深入的分析。他们分析了其他国家在应对影子银行风险时采取的措施，并结合我国的现实情况，提出了一些应对和防范风险的建议。

辛乔利（2010）出版了《有关影子银行和金融黑洞》的著作，他在书中分析了影子银行出现的原因，对其发展过程进行了详细的论述，分析了它产生风险的原因，并采用案例分析的方法阐述了影子银行的内涵，为我国专家研究和分析影子银行提供了指导与借鉴。�崳�

袁利勇（2010）在《影子银行体系与金融危机》中分析了金融市场和影子银行的关系，他深入探讨了影子银行引发金融危机的原因，他提到美国要想使经济复苏，必须大力发展影子银行。��

（三）国内外研究述评

综合国内外学者对影子银行的发展及风险防控方面的研究，可以看出自美国2007年次贷危机的爆发之后，学界对影子银行的认识已经比较清晰，因此对影子银行业务发展所面临的风险以及风险防范有比较系统的论证。由于金融体系和监管环境有所不同，国外学者对影子银行风险防范偏重于对期限错配、监管套利等方面的研究，国内则偏重于基础资产的信用风险管理、流动性风险的控制等方面的研究，无论是偏重哪一方面风险防控的研究，国内外学者对影子银行风险防范在影子银行业务发展当中的重要作用的认识是基本一致的。影子银行的风险防范对金融体系本身以及经济社会发展都有着及其深远的影响，如果不将影子银行风险防范放在影子银行业务发展的前面，那么风险的累计与爆发就是不可避免的，美国2007年次贷危机的发生就是鲜明的例证。因此如何更好的防范影子银行的风险，使其更好的为经济发展服务成为各国必须面对并解决的问题。影子银行体系通过独有信用模式进入金融市场，通过金融资产的配置对整个社会的金融资源分配和流动性产生影响，因此也引起了监管当局的重视，将影子银行的风险防范纳入到金融机构全面风险管理当中成为必然方式

二、范文提纲

引言

一、影子银行相关概述

（一）影子银行的概念

（二）影子银行业务概述

二、招商银行基本情况及金融市场环境分析

（一）招商银行基本情况

（二）招商银行所面临的金融市场环境

（三）招商银行影子银行业务发展现状

（四）招商银行影子银行业务成因分析

（五）招商银行影子银行业务盈利模式分析

三、招商银行影子银行业务风险类型

（一）招商银行影子银行业务流动性风险

（二）招商银行影子银行业务信用风险

（三）招商银行影子银行业务操作风险

（四）招商银行影子银行业务道德风险

四、招商银行影子银行业务风险成因分析

（一）招商银行影子银行业务外部风险成因

（二）招商银行影子银行业务内部风险成因

五、招商银行影子银行业务风险防范策略

（一）流动性风险防范策略

（二）信用风险防范策略

（三）操作风险防范策略

（四）道德风险防范策略

六、结论

参考文献 

致谢

三、参考文献

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