信用证欺诈及欺诈例外法律问题_开题报告

选题的研究现状：

对于信用证业务的研究，国际上已经有了一套比较系统的体系，尤其是在英美国家和部分欧洲国家，引领了信用证研究的潮流。然而中国在这一领域的发展起步晚，进度慢，落后的信用证交易技术和法律观念每年给我国的对外贸易造成了巨大的损失。

中国法律中对于信用证的立法逻辑混乱、概念不清等问题突出。中国目前没有一整套信用证法律的体系，而像美国在《统一商法典》中的第五篇——信用证篇，专篇专章地规定了有关信用证方面的一系列法律规制。而中国关于信用证法律的专门规定主要体现在最高法院的司法解释上面，而且涉及的面很狭隘，不全面，主要是为了解决在司法实践中亟待解决的问题，对于类似信用证国际私法问题和管辖权的问题鲜有涉及。纵使是法律有明文规定的条文，也有很多缺陷和漏洞。

以最高法院对信用证欺诈的定义为例。其一，对欺诈的规定如下“若一方当事人故意提供虚假信息或对另一方蓄意隐瞒真实情况和虚假陈述欺骗另一方构成欺诈”；其二，信用证在“正常”情况下不应被止付。只有（1）有充分证据证明卖方利用信用证进行欺诈，并且中国的银行尚未支付，经买方申请，法院可以支付信用证。然而，承兑汇票不受禁令的影响，以及（2）法院在发出禁令前应极其谨慎。法院应涉及的银行联系，如有必要，应请示其上一级人民法院。很显然最高法院没有对欺诈的实质性和严重性等概念做出规定，这将会导致司法实践中法官滥用这一条，不计后果地颁布禁令，导致中国银行在国际中失去信用。

因此，中国对于信用证的研究应该从法理上和学理上共同发展，对信用证法律做一个系统完整的体系化研究。

选题的研究目的和意义：

    随着经济全球化的脚步日益加快，国际贸易正以一种惊人的速度蓬勃发展，信用证支付作为相对安全的国际贸易支付与结算方式，成为了国际贸易中最基础最重要的支付手段，为世界经济的发展做出了巨大贡献。并且，在以跟单信用证统一惯例（UCP）为代表的一整套规范制度的引导下，信用证业务正向着更加完善的方向健康发展。然而，信用证诈骗问题却像国际贸易中的一个梦魇，始终萦绕在货物交易当中。

这是二十世纪末的一组数据：上个世纪末，世界年诈骗总额315亿美元中的一半和单据诈骗有关；1995年，美国在信用证诈骗中的损失超过5亿美元；震惊中外的中国农业银行河北衡水中心的备用信用证诈骗案的涉案金额为100亿美金……

这一组触目惊心的数据直观地反应了信用证诈骗在国际贸易中的巨大危害。

随着中国逐渐成为世界上最重要的贸易国家之一，中国的进出口贸易额大 幅提升。然而我国在防范国际贸易的风险方面的法制建设和司法实践均处于不完善状态，缺乏经验，以及中国商人在国际贸易中对于信用证支付的不理解，导致中国在很长一段时期饱受信用证诈骗之苦，我国政府曾下决心改变这一困境，借鉴国外对于信用证欺诈法律问题的规定来解决这一问题，可惜由于立法技术不成熟，矫枉过正，导致信用证欺诈例外原则滥用，从而使中国的银行在国际社会中的信用下降，造成了中国信用证的不确定性。

本选题的目的就是通过论述信用证欺诈的法律问题从而讨论信用证欺诈例外原则的合理运用，既防范信用证欺诈的风险，又不至于造成这个原则的滥用，重塑中国银行在国际社会的信誉，促进信用证业务的发展。

中国加入WTO以来，贸易量得到了空前的发展，在国际贸易这个领域的制度完善具有重要意义，对于信用证法律方面的重视尤其重要。这有利于改变中国目前混乱的立法现状，也有利于中国学者对国际贸易中信用证业务的研究。

二、范文提纲

一、绪论

（一）信用证欺诈问题的严重性

（二）信用证欺诈泛滥的原因分析

二、信用证欺诈

  （一）信用证欺诈的含义

  （二）对卖方欺诈

       1.信用证“软条款”欺诈

   2.虚假信用证欺诈

  （三）对买方欺诈

   1.虚假单据欺诈

   2.基础交易欺诈

  （四）对银行欺诈

   买方与卖方串通欺诈银行

三、信用证欺诈的救济

   （一）信用证欺诈例外

    1.信用证独立性和信用证欺诈例外的关系

    2.信用证欺诈例外的认定及条件

    3.有限的信用证欺诈例外

   （二）信用证欺诈例外的例外

    1.滥用信用证欺诈例外的严重后果

    2.严格控制信用证欺诈例外的条件

（三）防范信用证结算欺诈风险的措施

1.银行的防范

2.开证申请人的防范

3.收益人的防范

4.及时调查货运航程及行踪

5.提高信用证贸易商业务素质

四、我国在信用证欺诈方面立法及司法实践

   （一）我国立法在信用证欺诈问题上的缺陷和空白

   （二）我国成为信用证欺诈受害大国的原因分析

（三）信用证欺诈例外滥用导致中国银行信誉降低的问题

（四）我国关于信用证欺诈例外原则的司法实践

  1.严格审查单据是否存在欺诈

  2.审查受益人（买方）是否参与或知悉欺诈

  3.明确区分信用证项下的欺诈和信用证诈骗

  4.制裁欺诈人时需维护善意第三人的利益

5.要求申请人提供担保

6.法院颁布“冻结令”

三、参考文献

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