论洗钱犯罪的国际法防控_开题报告

文档范文（设计）开题报告考核

导师评语：

范文选题较佳，作者能够结合本职工作，从诸多参考文献中，列举了若干文献及其观点来加以介绍和述评，并在前人的研究成果基础上形成笔者研究的思路与写作纲要；研究方法和写作计划可行。作者花费了一定时间和精力准备的开题报告，几经修改后，基本符合规范的要求。

是否同意开题：

同意开题并进入撰写范文阶段。

                           指导老师：翁里

                            2017年10月9日

文档范文开题报告

永康市民泰商业银行 陆康宁

一、范文题目

    《论洗钱犯罪的国际法防控》

二、本课题研究的意义

    洗钱犯罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰，隐瞒犯罪所得及其收益的来源和收益的性质和行为。比如为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。这种犯罪对各国政府和金融机构都会造成一定的危害性。

    有效的解决洗钱犯罪问题，切实提高商业银行的反洗钱能力更有助于国际反洗钱，有助于对洗钱的防控，有助于遏制上游犯罪，维护社会稳定。因此，笔者认为研究国际法来防控洗钱犯罪问题具有一定的理论和现实意义。

三、本课题研究现状及文献综述

（一）国内外研究现状

国内外的研究现状我们先了解国际反洗钱的发展历程。20世纪六七十年代，反洗钱问题首先在西欧和北美国家引起普遍重视。有关国家纷纷通过立法程序制定和强化反洗钱的法案，经过多年的观察和讨论，人们对洗钱活动的性质和过程有了清楚的认识。最早启动金融业反洗钱监管的国家是美国，《美国1970年银行保密法》建立了现金交易报告制度。之后，美国又先后制定了几部反洗钱法律以完善其金融业反洗钱监管机制。各主要西方国家也相继启动了反洗钱立法进程，从法律层面确立金融业反洗钱监管的工作机制。可以从以下几个方面来认识国际反洗钱的现状及趋势。

多数国家刑法都将恐怖活动犯罪规定为洗钱犯罪的上游犯罪；联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》、美国的《爱国者法案》和英国的《反恐法案》等都将反恐融资作为重要内容。我国也越来越重视反洗钱和反恐融资工作，2004年成立了打击洗钱和恐怖融资的专门机构：中国反洗钱监测分析中心。  

贪污腐败是困扰着世界各国的严重社会问题之一，作为洗钱行为的上游犯罪，它随着洗钱手段花样翻新有愈演愈烈之势；我国国家社科规划“新世纪中国惩治和预防腐败对策研究”课题组总结了目前腐败公职人员洗钱的五大“招数”，

即：存进银行、先捞后洗、边捞边洗、连捞带洗、转到境外。可见，洗钱和腐败是共生犯罪，反腐败工作的核心环节就是反洗钱，利用反洗钱的方法打击腐败，可以收到釜底抽薪的效果。

国际上把反洗钱工作开展得好坏作为衡量一个政府对内是否清明廉洁，对外是否负责任、肯合作的表现，因此也成为一个国家国际形象的重要标志。反洗钱是维护经济金融稳定的需要。从宏观的市场经济层面上看，洗钱等金融犯罪行为可造成一个国家的经济结构畸形发展和动荡。中国的经济金融风险，突出表现为犯罪特别是洗钱导致的支付风险。

在“9.11”事件后，为了打击恐怖融资，2001年10月29日FATF的成员和观察员在华盛顿举行会议，审议通过了《8条特别建议》。2004年10月又于巴黎通过了第9条特别建议。国际反洗钱制度建设从早期的倡议声明、勾勒整体宏观框架的阶段，已经进入实际操作的细节层面，大量行之有效的配套制度应运而生。多数国家的反洗钱法律体系中都规定了“了解你的客户”制度，记录保存制度，大额和可疑交易报告制度，报告责任豁免制度，派驻制度和联络人制度等。

目前洗钱犯罪倾向于手段复杂、途径多样、数额巨大、犯罪工具智能化、过程更加隐蔽等趋势。这就为我国基层商业银行反洗钱业务提出了更高的要求和更大的挑战。目前大多数专家和学者都在研究大中城市商业银行反洗钱的问题，而对基层商业银行机构的重视不够。这使得洗钱犯罪有机可乘，钻了体制的漏洞。

（二）关于洗钱和洗钱犯罪的理论综述

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

洗钱犯罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

（三）文献综述

1、孙长华、徐军、宋作勇著：《反洗钱知识手册》，中国社会科学出版社，2015版。 

该书配合我国《反洗钱法》的试行，在参考了大量资料的基础上，以问答的形式，简洁的文字，对反洗钱的重要性、反洗钱工作机构及其运作方式，洗钱罪的犯罪构成和特征以及与反洗钱有关的法律规定做了明确的阐释。本书简明扼要、通俗易懂，并附录有典型案例和相关的法规，同时也为社会公众和纪检监察、公安、工商、税务、海关、邮政、司法机关及企业管理人员提供了相应的知识。文章中对反洗钱难点和侦查策略进行了阐述，可是作者没有详细陈述该类犯罪的具体侦查途径，并且观点太过片面，没有系统的综合各方面，不具备操作性。

2、张亦春著：《反洗钱国际学术研讨会范文集》，厦门大学出版社，2014年版。

范文集主要探讨反洗钱国际合作、博彩业洗钱以及中国经济转轨进程中与洗钱相关的重大理论和实践问题，在很大程度上反映了国内外反洗钱领域的最新研究成果和发展趋势。详细内容包括反洗钱国际合作的框架及途径、反洗钱国际合作面临的障碍及对策、反洗钱的国际经验及其启示、洗钱渠道分析与加强监管的政策建议、博彩业洗钱与反洗钱问题探讨、证券业反洗钱问题研究、保险业反洗钱问题研究等。这就对此类洗钱形式概述的不够完整，使得很多的种利用资金掮客、国外热钱的流入方式的类型未加以总结。

3、孟建华著：《洗钱与银行业机构反洗钱》，福建人民出版社，2014年版。

《洗钱与银行业机构反洗钱》对洗钱的概念、相关的反洗钱法律法规及知识作了介绍，对现行国际社会尤其是银行业机构反洗钱的历史和现状作了简要回顾，对我国银行业机构反洗钱的制度建设、核心内容、具体操作进行了探讨，对我国的反洗钱行政管理制度、违反有关反洗钱的法律法规及规章应承担的法律和行政责任也一并作了陈述，并穿插典型案例以帮助了解。但是，文章作者只是陈述了对银行业之间的防范，没有简述如何对此类犯罪也会由其他部门的疏忽而对洗钱犯罪防范加大难度，使得防范成了无本之木，显得较空洞。

4、兰立宏著：《国际视域下网络洗钱犯罪防控策略研究 》，中国人民公安大学出版社，2016年版。

《国际视域下网络洗钱犯罪防控策略研究》一书作为国内首部研究利用新支付方式洗钱犯罪防控对策的专著，《国际视域下网络洗钱犯罪防控策略研究》可以为我国反网络洗钱立法、监管、侦查、金融等实务部门的工作人员以及科研院校的相关学者提供参考。

笔者认为，以上文献从不同层面和角度对洗钱犯犯罪的侦防对策提出了可行的对策。但似乎没有一篇文章能系统地从国际、国内洗钱犯罪防范和如何反洗钱的概念、特点、侦查途径和防范对策进行分析研究。因此，有必要全面、准确地论述对洗钱犯罪防范的侦查取证措施，使其具有理论研究性和实践操作性。

四、本课题研究的难点与创新点

（一）研究的难点

打击和防控洗钱犯罪涉及到公安、电信、税务、海关等多部门，如何各部门相互配合对洗钱犯罪实施精准打击，是本课题研究中的重点和难点。

（二）研究的创新点

笔者将全面、系统地对洗钱犯罪防范问题予以探讨。从国内洗钱犯罪入手，分析洗钱的主要途径和洗钱的危害着手，分析洗钱的方式，并以此为基础着重探讨国际洗钱的犯罪如何预防和规避，为洗钱犯罪的防范和侦查提供一定的参考。笔者拟从刑法学、经济学、犯罪学、法理学等跨学科角度，以理论联系实际的方法，对洗钱犯罪进行深层的探讨，以求找到本课题研究的突破点，从而更好地维护国家长治久安、保障人民安居乐业。创新点在于笔者能够结合本职工作，以自身工作经验和经历为基点，通过对个案研究和共性分析的方法，分析当前国际、国内洗钱犯罪的特性、共性和侦防对策。

五、范文提纲

引言（简述研究的必要性）

（一）我国洗钱犯罪的现状及危害性

（二）借鉴国外反洗钱犯罪的经验

（三）依法防控洗钱犯罪的思考

1、我国反洗钱犯罪存在的缺陷

2、完善相关立法

3、国际法的适用

4、金融机构反洗钱的举措等

结语（概括全文的论点）

六、范文撰写计划

2017年9月21日--9月29日，范文选题、定题；查找文献资料。

2017年9月30日—10月5日，撰写开题报告初稿，发给导师过目修改。

2017年10月6日—10月11日，开题报告定稿，上传给浙大远程网站，并将开题报告打印稿邮寄给指导老师一份。

2017年10月12日—11月2日，撰写范文初稿，发给导师过目修改的同时，上传给浙大远程网站范文平台。

2017年11月3日—11月17日，完成范文第二稿。

2017年11月18日—11月27日，范文定稿，把定稿范文上传给浙大远程网站的同时，邮寄一份范文打印稿给指导老师归档备查。

2017年12月1日—12月2日，范文网上文本答辩（每位学员）。

2017年12月3日--12月6日，范文成绩评定。

2017年12月8日--12月10日，范文现场答辩（被抽查到的学员）。

2017年12月中旬，网上查询自己的范文成绩。

七、参考文献

[1]辛乔立、孙兆东.《次贷危机》[M].中国经济出版社.2015.(3)  

[2]甄炳禧.透视美国次贷危机及对我国的启示[J].《经济管理研究》.2016.(11) 

[3]黄润中.美国次贷危机的市场影响、启示及对策[J].《中国金融》.2016.(19)  

[4]杜厚文、初春莉.美国次贷危机:根源、走势、影响.[N]《中国人民大学学报》.2016(1)  

[5]蓝庆新.美国次贷危机与我国金融风险防范[J].《理论探索》.2016.(2) 

[6]辛洪涛.论金融创新的效应及对金融监管的启示[J].《现代商贸工业》.2015.(2) 

[7]陈建华.《中国金融监管模式选择》[M].中国金融出版社.2010  

[8]卢海浪.牵头监管模式:我国金融监管的现实选择[J].《南方金融》.2015.(4) 

[9]陈雨露、庞红、蒲延杰.美国次贷危机对全球经济的影响[J].《中国金 融》.2016.(7)  

[10]白先钦.《发达国家金融监管比较研究》[M].中国金融出版社.2016.  

[11]葛奇.次贷危机的成因、影响及对金融监管的启示[J]《国际金融研究》.2015.(11)  

[12]王自力.道德风险与监管缺失:美国金融危机深层透视[J].《金融家》.2015.(7) 

[13]张兴胜.关于当前全球性金融危机的几个追问[J].《金融家》.2015.(4) 

[14]叶凌风.金融危机中反思金融监管[J].《全球视线》.2016.(6)  

[15]彭兴韵.中国房贷也有美国次级债风险特征[N].《上海证券报》.2016.(4)