信用证欺诈法律研究_开题报告

一、文献综述

（一）国内研究现状

从《国内信用证结算办法》颁布之后，国内信用证就在制度的保驾护航之下为那些需要的企业所用。信用证定义为“开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺”，并在其他条款对其作了以下限制：一是国内信用证具有不可转让性和不可撤销性。不可转让性是指受益人不得将信用证权利转让给他人；不可撤销性是指信用证开具后在有效期内，未经各有关当事人同意，不得予以修改或撤销。二是信用证只能用于转账，不可支取现金。三是申请人须向开证银行交纳不低于开证金额20%的保证金。四是信用证有效期为受益人向银行提交单据的最后期限，最长不得超过6个月。五是未规定交单期的，银行不接受迟于装运日后15天提交的单据。六是商业发票必须是国家税务部门统一印制的发票。国内信用证虽然有国际信用证的特点，但是具体操作中由于经济、法律、技术等各方面的原因，仍有诸多差异。 

乞海英认为信用证作为国际贸易中最常用的结算方式并非毫无风险，反而由于手续烦琐常常面临各种风险情况。她结合信用证的特点以及信用证结算中出现的风险案例，对信用证中需要加以防范的条款进行分析,并给出合理规避风险的建议。吴琼和王春花认为从信用证制度本身来说，信用证同时也存在着诸多的风险。给从事贸易的双方造成了巨大的经济损失。他们从进口商、出口商和银行三个方面分析了信用证在国际结算中的风险以及对风险的防范措施。于辉认为信用证结算目前是国际贸易活动中使用最广，同时也是最重要的结算方式之一。是属于银行信用的-种，故为广大国际买卖双方所信赖。但是使用风险是一.贯并存的。他在文中拟研究了信用证的风险及防范，采对实际操作进行指导。

（二）国外研究现状

信用证是商业习惯产生的一种物质，在国外也少有法律对信用证有专门的规定。在美国的一部《统一商法典》中有阐述，作为一个国家的法律由其它国家来适用，似乎较有困难。从美国《统一商法典》第5-102 (10) 条规定[B]可以看出，美国法律上信用证的概念，并不局限于仅由银行开出的信用证。从范围上讲，美国《统一商法典》的信用证有三种形式:银行信用证、个人信用证及法人信用证。而本文中所讨论的信用证主要是银行开立的信用证，个人签发的信用证和企业法人签发的信用证不在本文的研究范围之内。

国际信用证的适用范围要大于国内信用证，国际信用证适用于遵循统一惯例的国与国之间国际贸易的广阔领域。从一定的角度来讲，国际信用证包含国内信用证，国内信用证是国际信用证在中国本土化的延续。这两种证都来源于两国的进出口商在签订合同后，又与其本国的其他供应商或者销货商签订第二份合同，在这第二份合同的基础上又开立的不跨国界的信用证。 

国外学者通过具体案例的分析，阐述了信用证欺诈的成因在于信用证制度本身固有的一些漏洞，即信用证机制存在的基石-信用证独立原则，以及引申出的严格相符原则，是信用证欺诈问题产生的内在原因。还指出信用证欺诈例外原则是对信用证独立性原则的有限例外，基于维护信用证独立原则的宗旨，在适用信用证欺诈例原则时应怀着谨慎的外态度，防止信用证欺诈例外原则的滥用。

二、范文提纲

引言：跟单信用证凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。

一、信用证的概述

（一）信用证的定义

（二）信用证的法律性质 

（三）信用证的特点  

二、信用证欺诈概述

（一）信用证欺诈的含义

（二）信用证欺诈产生的原因

  1.信用证内部运行机制的漏洞

  2.信用证当事人的因素

  3.信用证外部保护机制的缺陷

  4.信用证其他因素

（三）信用证欺诈的类型

  1.受益人欺诈

  2.开证申请人欺诈

  3.申请人和受益人做出的欺诈 

三、信用证欺诈的防范

（一）信用证欺诈的国际防范

（二）信用证贸易商的自我防范

（三）银行的防范

四、信用证欺诈的救济

（一）信用证欺诈的银行救济

 1.信用证欺诈银行的法律责任

 2.银行拒付的理论依据

（二）信用证欺诈的司法救济

 1.信用证诈骗时所给予的救济

 2.法院所给予的司法救济

三、参考文献 

[1]吴琼，王春花《信用证在国际结算中的风险与防范》.《现代经济信息》. 2012 

[2]乞海英 《信用证结算的风险及防范措施研究》.《时代金融》. 2012 

[3]于辉《浅析信用证支付方式的风险防范》.《中国外资》 . 2012

[4]黄茜对国内信用证贸易融资业务的几点思考[J].时代金融, 2012(4): 16-119.

[5]高晓力:《信用证审单标准问题研究》人民司法  200204 [6]

[7] 赵秀文/张文彬:《1996年国际法学、国际经济法学研究的回顾与展望》法学家199701

[8] 陈竞:《信用证欺诈情况下法院发布止付令的合法性问题研究》当代法199904

[9] 李薇薇:《信用证独立性原则与欺诈例外》.上海市政法管理干部学院学报;范文期号200102页36~39中图分类号: DF438.7 文 献标识码: A文 章编号: 1008-4325(2001)02-0036-04

[10] 跟单信用证统- ~惯例[M].北 京:中国民主法制出版社,2006.

[11] 于强,金晓玲.UCP 600与信用证操作实务指南[M].北京:经济日报出版社，2007.

[12] 张慎诚《信用证欺诈的司法救济》，《金融时报》2003 

[13] 赵秀文:《论商人习惯法及其适用》 法学家199906

[14] 王爱平:《跟单信用证中“欺诈例外”的理论依据、适用条件及程序》 法学评论199902

[15] 徐学鹿:《析美国统一商法典的原则》北 京商学院学报199903

[16] 黄亚英/李薇薇:《论信用证交易中严格相符的条件》政法论坛 (中国政法大学学报) 200004