中国金融服务贸易国际竞争力分析_开题报告

一、文献综述

（一）国外研究

传统的竞争力理论——比较优势理论

1817年，李嘉图在《政治经济学及赋税原理》一书中首次提出“比较优势论”，此后，这一理论不断得以充实和完善，成为经济学家研究国际贸易的逻辑起点，也是服务贸易理论研究的出发点。事实上，关于比较优势理论在服务贸易中的适用性问题一直以来都存在争议。目前，关于这一问题基本上有三种不同的观点。一种观点认为，比较优势理论不适用于国际服务贸易。R·迪克(R．Dick)和H·迪克(H．Dick)是最早尝试系统解释服务贸易模式的学者，1979，他们在一篇^范文中分析知识密集型服务贸易的现实格局是否遵循比较优势原理。其结果是，没有证据表明比较优势在服务贸易模式的决定中发挥了作用。美国经济学家菲克特·库迪(G．Feketekuty)则认为，服务贸易具有一些不同于货物贸易的特点，这些特点决定了比较优势论不适用于服务贸易。此外，“不适用论"的坚持者还有安·赫尔曼、桑普森(G．Sampson)和斯内普(R．Snape)等人。

与此相反，另一种观点认为比较优势理论完全适用于服务贸易，没有必要把服务贸易与一般的国际贸易区别开来。1981年，萨皮尔(A．Sapir)和卢茨(E．Lutz)根据国家间要素禀赋和技术差异，对货运、客运和其他民间服务作了一系列的实证研究，其结论是：“传统的贸易理论不仅适用于货物贸易，也适用于服务贸易，要素禀赋在货物贸易和服务贸易模式的决定上都具有重要作用。”美国著名的国际经济学家理查德·库伯(Richard．Kun Pe)同样坚持认为比较优势理论是普遍有效的，比较优势同样存在于服务业中。

第三种观点介于前两种观点之间，它承认比较优势理论在解释服务贸易方面存在缺陷，但经过一定改进后，还是适用于服务贸易的。1984年，迪尔多夫(A．Deardoff)对比较优势论在服务贸易中的适用性作出适当评价，他选择了服务业可能导致比较优势失灵的三个特征进行了分析：①服务贸易是商品贸易的副产品，不存在贸易前价格；②许多服务贸易涉及要素流动，③某些要素服务可以由国外提供。随后，他对标准H．O模型中的个别要素作了改变，通过分析当服务“生产”与“管理”要素在不同国家时管理密集型产品的贸易，率先成功地用比较优势理论解释了国际服务贸易。1987年，塔克(K．Tuker)和森德ffl(M．Sundberg)指出，国际贸易理论、厂商理论和消费者理论均适用于对服务贸易的分析但存在一些局限性，因而传统的比较优势学说不能圆满地解释服务贸易，但通过分析与服务贸易相关的市场结构和需求特征，可能可以适当地解释服务贸易比较优势。从国际学术界的总体情况来看，第三种观点得到较多的认可，比较一致的看法是，比较优势理论是适用于国际服务贸易的解释的，但由于服务贸易所具备的不同于传统贸易的特征，就需要对传统理论进行适当修正。

2、竞争优势理论

要研究服务贸易竞争力，除讨论比较优势理论的适用外，更需熟知服务贸易的另一重要理论——竞争优势理论。1990年，美国哈佛大学商学院的迈克尔·波特(Michael Porter)提出了国家竞争优势理论。后来，有人将这一理论引入国际服务贸易领域，发现该理论不仅能较为全面和系统地对服务贸易格局进行解释与总结，而且对一国服务贸易的未来发展有一定的前瞻性和预见性，因此能更好地适应国际服务贸易的发展要求。

竞争优势理论是由美国经济学家波特提出来的，他在《国家竞争优势》等著作中阐述了这一理论。波特认为，国家竞争优势是指一个国家使其公司或产业在一定的领域创造和保持竞争优势的能力。一个国家的产业能否在国际上具有竞争能力，取决于该国的国家优势，而国家竞争优势又是由要素条件、需求条件、相关产业的支持情况以及企业竞争状况这四个因素决定的。这四个因素中的每一个因素都可以单独发生作用，但同时也对其他因素产生影响。这四个因素形成一个体系，共同作用决定国家竞争优势。波特将这四个方面的特质构成一个菱形，这就是著名的“波特菱形”，也称作“钻石理论”。另外，机遇和政府这两个重要变量对国家竞争优势的形成也会产生重要影响，特别是政府的作用更为明显，因为它会影响上述四个因素中任何一个。

迈克尔．波特从国家竞争优势的角度对提升服务业国际竞争力问题进行的专门研究，对于发展我国金融服务贸易有很大的借鉴意义。在培育和提升服务业的国家竞争优势方面，波特指出：①人才储备不可或缺。尽管技术性低的人工对服务业竞争的影响不大，各国的专业和技术性人才的储备情形则对服务业是否能在国际间竞争影响很大。②需求条件是成败的关键。对金融服务业的国家竞争优势而言，需求条件可能是当今最具影响力的一个决定性因素。③对相关与支持产业的提升效应。④企业战略与企业结构的同业竞争。⑤金融服务业与产业群。波特还强调了国内服务需求国际化的重要性。他指出，对许多服务而言，国内需求能否国际化非常重要。

3、技术优势理论

   这一理论的奠基人是罗伯特·索洛。索洛的技术优势理论是在生产函数中引

入和强调了技术进步因素，并以此解释竞争优势及其可持续性。索洛认为，技术

创新和技术进步在一国经济中是基础性的和重要的。从长远的角度来看，不是资

本积累和劳动力的增加，而是技术进步才是经济增长的决定因素。然而，在索洛

模型中，把技术进步看作完全是由外生决定的，这显然是不现实的，而这也是索

洛在处理技术进步因素时所遇到的两难境地。将解释长期持续经济增长的技术进

步和劳动力质量的提高等因素内生化，克服新古典立论的缺点方面，罗默(Paul

Romer)和卢卡斯(Robert E Lucas)做了开创性的工作。按罗默的描述，技术既具有非独享性又具有垄断性。由于技术所具有的特性，知识不仅为其发明者和所有者带来利益，还增加了全社会知识的总量。技术进步来源于知识的积累，技术进步主要是通过知识的影响和人力资本的作用而产生的。知识积累和人力资本不仅本身具有收益递增，也使资本和劳动等要素收益递增。卢卡斯则将劳动力的定义扩大为人力资本投资，即人力不仅包括绝对的劳动力数量和该国所处的平均技术水平，而且还包括劳动力的教育水平、生产技能训练和相互协作能力的培养等，这些统称为“人力资本"。人力资本既具有可以提高人力资本搁有者的生产率的内在效应，又具有提高所有生产要素的生产率的外部效应。

（二）国内研究

谭庆华教授利用金融资源论理论衡量金融服务贸易竞争力，他认为金融作为一种资源，可以据此对金融国际竞争力进行全新的研究。他以金融资源沦为指导，从金融是一种资源的角度来考虑。既然金融是一种资源，那么关于金融国际竞争力问题就是不同国家之间所拥有的金融这样一种资源的丰裕程度的比较，哪个国家拥有的这种资源越丰富，其金融国际竞争力必然越强，反之亦然。从而把金融国际竞争力问题转化为金融资源丰裕程度度量问题的关键。金融的丰裕程度在不同国家之间的比较，必然涉及到数量和质量问题(也就是规模和效率问题)；因为一种资源的丰裕程度在国与国之间的比较，既有量的问题，也有质的问题。所以，关于金融资源的度量，必须选取规模指标(或数量指标)以反映数量和效率指标(或质量指标)以反映质量，并在二者进行比较的基础上，把两个指标综合起来考虑，才能得到关于金融资源丰裕程度比较的最后结果，也才能达到研究金融国际竞争力的目的。由此，谭庆华教授提出了一套金融资源的衡量指标体系。学者们普遍认为，经过一定的修正以后，传统贸易理论对于金融服务贸易也同样适用。

湘潭大学商学院李伍荣教授(2007)就分析指出我国金融服务贸易建设的紧迫性。主要有：①金融服务贸易发展不充分。我国金融服务贸易技术含量不高，难以满足国外企业和全社会对金融服务更高层次的需求。②金融企业仍采用分业经营模式，不能为金融企业自身及海外客户提供更加便利的资金融通条件。③金融服务高级人才匮乏，金融服务出口缺乏创新支持。他还认为决定金融服务业竞争优势的基础因素主要有自然资源、资本(包括人力资本)、信息技术、规模经济以及经济体制。并分析了中国银行的市场集中度。得出结论中国银行业的市场集中度较高，行业具有极强的寡头垄断特征，造成了高成本、低效率、企业创新能力差等棘手的难题，严重阻碍了我国会融服务产业效率和国际竞争力的提高。最后他提出了一些对策和建议。主要有创造公平竞争环境、强化外资金融机构监管、深化国有银行制度改革、大力发展中小金融机构。

卢映西教授(2006)分析了政府行为与转轨国家金融服务贸易竞问题，提出波特的四因素模型包括四种本国的决定因素和两种外部变量。要素条件、需求条件、相关及支持产业、企业组织与竞争，这四个决定国家产业竞争优势的因素构成了产业竞争环境，而两个外部变量——政府行为和随机事件也发挥了重要的作用。他强调：在GATS框架下运用补贴手段提升我国金融业竞争力。

唐宁斌教授(2006)从TC(贸易竞争优势指数)、B(产业内贸易指数)、RCA(显性比较优势指数)、TSC(贸易专门化指数)出发构建一个服务贸易的竞争力指标体系。除此之外，他还运用了实证分析，认为金融服务贸易的前提和基础条件是生产要素的流动，同时生产要素的流动同样也是金融服务贸易的主要内容。

另外，冯宗宪、郭根龙(2003)，祝炳奎和刘长江(2006)、张晓慧(2006)等学者也在不同程度上探讨了中国金融服务贸易自由化的相关理论问题。

二、^范文提纲

一、我国金融服务贸易现状分析

二、金融服务贸易竞争力的内涵界定及指标的选择

（一）金融服务贸易竞争力的内涵界定

1.可贸易金融服务的范围

2.国际金融服务的提供

（二）竞争力指标的选择

1. 出口市场占有率指标

2. 贸易竞争优势指数

3. 显示性竞争比较优势指数

4. 产业内贸易指数

三、金融服务贸易竞争力实证分析

（一）出口市场占有率

（二）贸易竞争优势指数

（三）显示性竞争比较优势指数

（四）产业内贸易指数

四、 提升中国金融服务贸易国际竞争力的对策建议

(一) 加快实施“ 走出去 ”战略

（二）积极调整产业结构

（三）完善金融体制

（四）大力培养金融人才

（五）不断增强创新能力

（六）建立政府协调机制

三、参考文献

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