浅析家庭投资理财计划制定与实施_开题报告

1.开题报告主要内容包括：封面、文献综述、^范文提纲（需提供二级提纲）、参考文献（10篇以上）。 

2.字体：宋体，字号：小四，行间距：18磅。字数2000字以上。 （英语专业要求字体为：Times New Roman，英文书写，900个英语单词以上） 

3.开题报告格式规范参考如下：

一、文献综述

查找^范文相关文献，介绍本论题目前研究现状、研究成果等内容。

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（一）资产配置

1、  在个人资产配置方面，王翔在《百万理财计划》里提出需要分散投资，避免因缺乏流动性而导致资产下跌。他以20世纪80年代的日本人为例，当时日本经济实力日益增强，美国为牵制日本，集合一些西方国家与日本签订“广场协议”和“卢浮宫协议”，为稳定国际外汇市场阻止美元汇率下滑过快，通过国际协调解决发达国家面临的政治难题。随之产生的日元升值和低利率，许多当时日本大企业纷纷成立“理财部”，将资金投入股市和地产，催生了巨大的股市和房地产泡沫。因为投资上的小失误并不可怕，怕的是决定命运的大失误。所以分散投资不是替你改变命运，而是替你守江山。于是，得出了分散投资的观点。

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（二）财富需要传承

1、  在古老的中国，像皇室地位或是贵族财富一直是世袭传承的。但现在我们身边会有这样一句话：“富不过三代。”“打江山”与“守江山”一直是我们中国人的永恒话题，中国多数“富一代”的年龄在55岁左右，如果按60岁退休来计算，他们还会在位5-10年，这意味着之后的5-10年里能否培养出一个接班人，成为企业传承乃至财富传承的关键。

中国人比较注重让与自己有血缘关系的后代成为接班人，被誉为“经营之神”的王永庆，不仅自己创造了一个传奇的商业帝国，更成功培育了优秀的经商子女。王永庆并不是简单地把财产分割给子女，让他们享用不尽，而是让子女们自己拼搏成才。王永庆9个子女，3个人离开家族企业独自创业，并取得不凡的业绩。这与王永庆管教严明有着直接的关系。

在西方家族财富传承中，他们除了注重子女个人的培养外还很注意家族文化的培养，尤其是经济实力强大的家族，他们往往更重视追求家族精神的传承。西方家族往往制定的单一的继承人，这样避免财富规模的减少，使家族实力变小，但缺点是缺乏竞争对比，同时也提高继承者的夭折或暗杀。肯尼迪家族就是这样的典型案例，肯尼迪家族是美国最具政治影响力的家族，“成为美国总统”一直是他们家族的核心使命。老肯尼迪本身是富商和股市庄家，后成为美国首任证券交易委员会主席。为了把孩子培养成总统，他对孩子们额要求很严格，整个家庭就像个军营，孩子们承受着极大的压力去追求优秀。因为他们认为家族财富要传承的越久，那就越需要严明的规矩和良好的教育。也有另一类家族的观点，例如巴菲特说：“我希望给孩子们足够多的钱，让他们做任何想做的事，而不是多到他们可以什么也不做。”通俗点说，有钱人能给子女提供好的环境，好的生活，但这样一来，子女们会失去人生目标。一方面，他们不希望拥有太多的奢侈品来显示身家，不会挥霍败家：另一方面，他们希望子女们能自己赚钱，体验到赚钱不易，学会合理利用财富，学会珍惜和找寻自己的人生目标。

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二、^范文提纲

一、理财前的自我认知

（一）我们为什么要努力赚钱？

1、花钱容易，赚钱难的时代

2、不同阶段的各不相同的理财目标

（二）理财不是一夜暴富

1、鱼和熊掌不可兼得的机会成本效应

2、有所为有所不为

（三）最佳投资项目的三要素

1、大众普遍需求

2、未来趋势良好

3、较好的流动性

二、理财准则首位：控制风险

（一）别把鸡蛋放在一个篮子里

1、理性选择，风散风险

2、适当的用保险规避人生风险

（二）风险在哪里？

1、杠杆

2、通胀率

3、波动率

4、时间

三、投资心理战

（一）如何不亏钱或少亏钱

1、杠杆

2、通胀率

3、波动率

（一）充分了解游戏规则

四、选择适合的投资目标

（一）入门级

1、存款

2、货币型基金

（二）提升级

1、债券

2、黄金

（二）高等级

1、股票

2、房地产

3、收藏品

五、财富的意义

（一）理财学习的过程本身就是财富

1、充实人生，赢得自己

（二）看清财富对你的意义

1、财富需要传承

2、价值观比价值更有意义

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三、参考文献

著作：

[1]赵彦锋.一眼就懂的投资常识全图解[M].上海：立信会计出版社. 2006.1 

[2]罗伯特•弗兰克[著]  佳[译]牛奶可乐经济学[M].北京：中国人民大学出版社. 2013.6

[3]郎咸平.你的投资机会在哪里[M].北京：东方出版社. 2016.1 

[4]中国银行业监督管理委员会办公厅.中国银行业监督管理委员会2012年报 [J] .北京：中信出版社. 2013.4 

[5]罗伯特•希勒.金融与好的社会[M].北京：中信出版社. 2012.11

[6]王翔.百万理财计划[M].北京：中信出版社. 2012.11

[7]智信资产管理研究院.中国资产管理行业发展报告(2015)[M].北京：社会科学文献出版社. 2015.6

[8]杨庆蔚.中国投资发展报告(2014)[M]. 北京：社会科学文献出版社. 2014.4

[9]戈登•默里.丹尼尔•戈尔迪.投资答案[M].北京：中信出版社. 2011.3

[10]英国DK出版社[著]谭英.何小敏[译]经济学百科[M].北京：电子工业出版社.2014.7

[11]银行业专业人员职业资格考试办公室[编].个人理财(2015版) [M]. 北京：中国金融出版社.2015.3

[12]陈立之.不可不学的经济学32定律[M]. 上海：立信会计出版社. 2006.1