网络金融犯罪案件相关问题研究_开题报告

文献综述

研究背景

网络金融是计算机网络技术与金融活动的结合。它是指金融服务提供者以因特网或者通信网络为媒介, 通过金融数据库为客户提供金融服务的新型金融运作模式。在网络金融为企业及个人的金融活动带来极大便利的同时, 利用计算机网络进行金融犯罪的活动也在不断滋生和蔓延。我国从 1986年开始每年出现至少几起或几十起计算机犯罪, 1993年一年内就发生了上百起 。近几年利用计算机犯罪的案件以每年 30%的速度递增 ,犯罪数额趋大、危害性增大 。据统计 , 金融领域的计算机犯罪占整体计算机犯罪的 61%, 平均每起金额都在几十万元以上, 最大的涉案金额高达 1400余万元 , 每年造成的直接经济损失近亿元 。网络金融犯罪不仅侵害金融企业以及客户的财产权利, 而且对国家的金融管理制度造成巨大威胁, 因而需要加以严格控制。

国内研究现状

2018年1月27日，中国人民公安大学网络空间安全和法治协同创新中心召开年度报告发布会，正式公布《2017年新型网络犯罪研究报告》，并由中国人民公安大学出版社出版。

报告分六个专题：

专题一：“传统犯罪的网络化发展”。本专题从传统犯罪网络化的现状与趋势来出发，展示了网络赌博、网络色情以及网络危害信息的现状与具体表现，从法律和技术两个层面对网络化的传统犯罪的规制对策提出建议。

专题二：“网络恐怖主义新趋势”。现实生存空间被挤压的恐怖活动转向了新的活动空间—网络空间，网络社会为其提供了一个新的舞台。在这个舞台上成本更低，风险更小，成效也极大，使得恐怖主义向网络社会转移的趋势逐渐清晰，难以遏制。本专题对近年来网络恐怖主义的总体态势进行了分析，归纳了网络恐怖主义的主要表现形式，对其主要特点进行了阐述，预测了未来网络恐怖主义的趋势，并提出应对的策略。

专题三：“网络虚拟财产犯罪的新发展”。2017年，《民法总则》历史性规定了“网络虚拟财产”。报告对网络虚拟财产犯罪做了一个整体的梳理，对已经形成的69份判决进行了分析，重点分析了网络虚拟犯罪的刑法路径，通过数据总结了司法的观点变化，区分了网络虚拟财产犯罪的具体类型，并阐释了网络虚拟财产黑灰产业链的环节和情景。

专题四：“对公民个人信息犯罪的最新趋势和立法回应”。公民个人信息犯罪在网络黑色产业链当中处于一个源头地位。一方面，围绕着公民个人信息的产业链形态日趋完整，从公民信息的获取、流通、买卖等各个环节都发展出了非常成熟的商业模式和产业形态；另一方面，公民个人信息犯罪，与下游的诈骗犯罪的关联性越来越强，打击公民个人信息犯罪，对遏制网络犯罪具有明显的作用。这个专题梳理了个人信息犯罪的立法及司法发展脉络，并提出具体的对策建议。

专题五：“中国技术勒索的现状、趋势及对策的研究”。报告援引了大量的数据，来分析当前中国技术勒索的最新形式及成因，总结了技术勒索的行为模式和法律规制体系，并提出了包括技术、执法、管理、宣传、教育、国际合作等在内的各个层面的策略体系。

专题六：“流量安全管理现状分析及对策”。报告结合近几年的流量攻击典型案例，从用户端、服务端和传输网络三个方面对网络攻击地下产业链进行了探索，并从技术、司法和企业应对等各个层面提出了流量安全管理的具体方法。

（三）国外研究现状

根据外媒 CSO 的一项新调查显示，所有这些正促使许多企业反思该如何应对网络犯罪的威胁。其调查结果不仅可以深入剖析美国企业面临的威胁的性质和范围，而且可以深入了解这些企业的应对方式。《2017 美国网络犯罪状况调查》是每年由美国特勤局和卡内基梅隆大学软件工程研究所的 CERT（计算机紧急应对小组）合作发布的一项研究报告。而今年的调查由 Forcepoint 赞助。该调查共有 510 名受访者，70% 的受访者在各行业和公共部门担任副总裁或更高级别的职务（其中 35% 为公司管理层）。41% 的受访企业为员工 500+ 的大型企业；而这些受访企业的平均 IT 安全预算为 1100 万美元。尽管安全工作在短期内见效甚微，但是其在企业层面却得到了越来越多的关注，获得了越来越多的资源投入。如今，20% 的首席安全官（CSO）/ 首席信息安全官（CISO）每月都会向董事会进行安全报告，高于去年同期的 17%。然而，仍有 61% 的董事会将安全视为 IT 问题，而不是公司治理问题。这一数字与去年的 63% 减少得并不明显。企业在 IT 安全预算方面的投入也越来越多，平均预算增长了 7.5%。其中 10% 的受访企业表示 IT 安全预算增长超过了 20%。其中大部分的预算资金主要用于：新技术（40%）、审计和评估（34%）、培训新技能（33%）以及知识共享（15%）。此外，受访企业还表示，他们正在投资重建其网络安全策略（25%）和流程（17%）。网络犯罪调查结果显示，大多数企业正在努力提高防御水平来阻止或减少攻击造成的损失。报告还显示，太多企业跟不上威胁环境的变化或同行的网络安全标准。

^范文提纲

引言

一互联网金融犯罪的基本理论

（一）互联网金融犯罪的概念

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（二）互联网金融犯罪的类型

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（三）互联网金融犯罪的特点

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 二互联网金融犯罪的成因

互联网金融犯罪的社会背景分析

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互联网金融犯罪主体的人格诱因分析

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（三）互联网金融犯罪的法治缺陷分析

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三互联网金融犯罪的防治及对策

防治互联网金融犯罪的技术对策

防治互联网金融犯罪的法律对策

防治互联网金融犯罪的其他对策

三、参考文献

[1]1．孙景仙、安永勇： 《网络犯罪研究》，知识产权出版社，2006年版

[2]王云斌等著： 《网络犯罪》，经济管理出版社，2006年版

[3]王东.网络金融犯罪的成因分析与对策研究[J].乌鲁木齐大学日报2006（15）

[4]李文燕：《计算机犯罪研究》，中国检察出版社，2009年版

[5]郭华著：《互联网金融犯罪概述》，法律出版社，2015年版

[5]屈学武.金融刑法学研究.中国检察出版社，2004年版

[6]王海英.论网络金融犯罪的防范.福建金融管理干部学院

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[7]张毓红.“入世”后金融犯罪的发展趋势及对策思考.厦门

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[8]顾建国.当前涉网金融违法犯罪情况及其对策.金融电子

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[9]．于志刚：《计算机犯罪疑难问题司法对策》，法律出版社，2008年版

[10]王东 . 论网络金融犯罪的成冈与法律监管 [J]. 中国经

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[11]胡剑波，宋帅，石峰． 互联网金融信息安全风险及其防范［J］．

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[12]任文慧． 互联网金融发展的信息安全风险及措施［J］． 金融科

技时代，2016年版

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致谢