个人股票投资风险及规避策略_开题报告

从以上数据可以看到，投资者近一年来不断增加，人们纷纷迫切入市。

（二）投资者现状

很多人炒股，是抱着赌博、实现财务自由、一夜暴富的心态，甚至为此不惜贷款、配资加杠杆，最终导致心态驾崩，账户爆仓，一失足成千古恨。

投资是在生活有余的情况下，将闲余资金价值最大的行为，原则上是不可影响正常的生活的，也不能有任何贪念之心。它是一个利润积累的过程，每天能够到手几百元的利润，久而久之，收入也是非常可观的。因此必须要建立正确的投资思想与理念、潜心学习投资知识、摒弃追涨杀跌、不迷信所谓专家荐股、掌握投资策略、不断提高捕捉信息并分析总结能力，同时也不能纸上谈兵，还是要不断实践，进入市场，成为市场的投资者。

（三）个人投资者优劣势

优势

劣势

二、风险类型分析

（一）系统风险

政策风险

政策的变化，可以直接影响到证券的价格。而一些看似无关的政策变化，比如对于私人购房的政策，也可能影响证券市场的资金供求关系。因此，经济政策、法规出台或调整，对证券市场会有一定影响，如果这种影响较大时，会引起市场整体的较大波动。

利率风险

市场价格的变化随时受市场利率水平的影响。一般来说，市场利率提高时，会对股市资金供求方面产生一定的影响。

购买力风险

由于物价的上涨，同样金额的资金，未必能买到过去同样的商品。这种物价的变化导致了资金实际购买力的不确定性，称为购买力风险，或通胀风险。在证券市场上，由于投资证券的回报是以货币的形式来支付的，在通胀时期，货币的购买力下降，也就是投资的实际收益下降，也存在给投资者带来损失的可能。

市场风险

市场风险是证券投资活动中最普遍、最常见的风险，是由证券价格的涨落直接引起的。当市场整体价值高估时，市场风险将加大。对于投资者来说，系统性风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行防范，但可以通过控制资金投入比例等方式，减弱系统性风险的影响。

（二）非系统风险

信用风险

经营风险

财务风险

流动性风险

操作性风险

三、规避策略

（一）事前分析

充分了解宏观条件及投资对象

研判大势。看大盘是否处于上升周期的初期；宏观经济政策、舆论导向有利于哪一个板块。

定位行业。市场中有很多行业的股票，但人的精力却是有限的，不可能每个行业、每家公司都有所了解。所以选择少数几个行业，专注的去学习、去了解，才能构建自己的能力圈。格雷厄姆的《聪明的投资者》提到“行业生命周期”分为曙光，朝阳，成熟，夕阳四个阶段，一般来讲，长期或价值型投资者选择朝阳产业即正处于成长期的行业，短期投资者选择热点行业或板块。

分析公司。确定好板块或行业后，查看该板块的代表性股票是哪几只；收集目标个股的全部资料,包括地域、流通盘、经营动向、年报、中报,股东大会(董事会)公告、市场评论等。剔除流通盘太大、股性呆滞或经营中出现重大问题暂时又无重组希望的品种。

设立止盈止损计划

止损点和止盈点的设置有很多方法：比如前期的高低点；前期价格波动幅度的黄金分割位等等。止损的作用是降低亏损的幅度，把亏损控制在自己能承受的范围内。

合理的资金配比

合理的资金配比有利于分散风险，就好比不要把鸡蛋放在同一个篮子的道理是一样的。

（二）事中控制

及时关注盘面走向

适时调整投资策略

戒骄戒躁，不要贪恋

（三）事后总结

复盘工作的重要性体现在三个方面：交易总结、策略修正、选择新标的。

交易总结：每笔交易进出场依据的合理性，是否与策略一致。有没有盲目操作的部分。进出场位置的选择是否合理。每日盘面变化的总结，有没有超预期的异动，观察异动是否对形态造成明显影响等等。

策略修正：验证策略是否与行情发展表现一致，有没有主观因素干扰。如果策略与行情发展不一致了，分析行情变化是质变，还是短期异动，并调整策略。

选择新标的：翻一遍股票，把符合自己模式的票加到自选股，去除掉自选股里走坏的票。

四、完善中国股票市场的对策和建议

五、结语

近年来，随着监管趋严，股市制度的不断完善，我相信，股市是和一国经济紧密相连的，我国的经济正处于蓬勃发展阶段，股市的下跌是短暂的，未来的股市将迎来全新的发展机遇。

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