关于商业银行操作风险管理的问题研究_开题报告

一、文献综述

（一）国内研究现状

目前我国的商业银行面临的主要风险有信用风险，市场风险和操作风险三类；其中也包括一些流动性风险等其他次要风险。银行的风险管理是所有商业银行经营风险管理的核心，风险管理质量的优劣直接关系到商业银行的生死存亡问题。由于我国商业银行对操作风险的理解，认识和管理都处在较低的水平，所以建立和完善操作风险管理体系已经成为现代商业银行急需解决的重要目标。文章通过对商业银行操作风险控制方面的国内文献进行综述，得倒有关商业银行操作风险控制的一般结论。

研究的意义

操作风险管理问题已经是各大银行面临的主要问题，与国外的研究水平相比，我国对操作风险在预警、识别、应对方面还存在着局限性。在量化分析方面发展滞后。整体上看我国的商业银行风险管理水平和国际水平存在明显的差距。而且在国外一些发达的商业银行近几年也爆发了一系列震惊世界的操作风险重大案例，造成的损失也是巨大的。特别是在IT金融的迅速崛起发展下，操作风险事件呈现出隐蔽性、复杂性和高科技性的特点。所以，为了更好的有效的防范和控制操作风险成为了现在商业银行继续解决的重要目标。

商业银行风险控制含义

现实生活中，未来总是具有不确定性，所以风险总是存在的。商业银行的风险管理主要是指对商业银行面临的风险，比如操作风险、市场风险、信用风险、利率风险、敞口风险等进行管理，使其符合商业银行风险管理指标测度的要求，满足商业银行内控的要求。在商业银行进行风险管理的时候，其核心——风险控制显然是应该被引起足够重视的。

商业银行风险管理的理论

   商业银行风险管理的发展既离不开商业银行业自身的发展历程，也离不开风险管理技术的进步，以及金融监管机构实施共同监管平台的规范要求。随着银行业的不断创新，风险管理理论和技术的迅速发展，以及相关监管措施的进一步完善，特别是《巴塞尔新资本协议》对风险管理监管标准和风险计量模型的一些列要求，商业银行风险管理的模式发生了本质变化。纵观国际金融体系的变迁和金融事件的发展过程，商业银行的风险管理理论发展大体系经历了四个发展阶段。一、资产风险管理模式阶段；二、负债风险管理模式阶段；三、资产负债风险管理模式阶段；四、全面风险管理模式阶段。

商业银行操作风险的研究成果

  中国银行业监督管理委员会（2007）在发布的《商业银行操作风险管理指引》中明确规定了对商业银行尽快开展操作风险管理体系构建，明确操作风险的相关概念和学习操作风险的理论基础，确定操作风险管理的权限和责任，操作风险的管理目标，操作流程，检测和评估等。

  中国银行业监督管理委员会（2012）在中国金融出版社出版的《有效银行监管核心原则》中，详细解读我国银行监管部门参照新巴塞尔协议指导要求，以及巴塞尔协议对于银行监管的准则。

  邱胜利（2009）在中国人民大学出版社出版的《内部控制与操作风险管理》中重点阐述了操作风险的管理流程，从操作风险流程角度分析探讨，构建操作风险控制体系，以保证银行稳健、安全运营，减少操作风险发生。

  林兢、黄志霞（2012）分析了近年商业银行内部控制制度的建设，发展其内部控制的建设已经比较完善，但是操作风险损失案件时有发生，并指出内部控制的执行力底下是商业银行面临的主要问题。

  李娟（2014）指出为了提高银行的应对风险的能力，研究了商业银行操作风险与内部控制和合规文化管理之间的关系，在此基础上提出了完善操作风险管理体系的对策建议。

二、^范文提纲

一引言

（一）商业银行操作风险的相关理论

1商业银行操作风险管理理论

1.1商业银行操作风险概念

1.2商业银行操作风险的特征

2商业银行操作风险管理与内部控制

2.1商业银行内部控制含义

2.2商业银行增强内部控制的主要手段

3商业银行操作风险管理流程

3.1商业银行操作风险控制含义

3.2操作风险的识别和分析

3.3操作风险的检测和报告

3.4操作风险的控制和缓释

商业银行操作风险管理案例分析——南京银行杭州分行简介

1南京银行操作风险管理现状

1.1南京银行操作风险的体系建设

（三）南京银行操作风险案例研究

1.1 银行操作风险的人员因素

1.2 银行操作风险的业务流程影响因素

1.3 银行操作风险的外部事件影响因素 

（四）改进南京银行操作风险管理体系

1 全面加强合规划管理

商业银行操作风险的预警机制

改善商业银行内部控制

商业银行操作风险应急处理

2 完善操作风险管理监督体系

2.1商业银行人员的操作风险管理

2.2监督水平上提升商业银行操作风险管理

（五）结论

1全文总结

参考文献

致谢

三、参考文献

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